財務・IR / P41
資金調達・融資説明
金融機関の融資担当者・社内財務責任者に向けた構成ガイドです。
必要なページを選び、入力に合わせて順序・枚数・図解を調整してください。完成PPTの品質審査は別途行っています。
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必要なページを選ぶ
使うページを選び、順番を調整します。チェックするのは、実際に用意できた情報だけです。
なぜ今、どの資金条件の相談が必要か
用意する情報と図解の選び方
資金使途・必要時期・返済原資・条件の4行で説明する。借入の相談と承認済み契約を分ける。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
結論と根拠の要約
結論と根拠が対応。数値や根拠の創作をしない仕事の進行と現金の回収にどんなずれがあるか
用意する情報と図解の選び方
受注→仕入→施工→検収→回収を主体別に配置し、支払と回収の発生点を結ぶ。売上計上を入金と同じ線にしない。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
関係者・価値連鎖・連携
主体と授受する価値・情報・資金を区別資金不足と最低現金を何で賄うか
用意する情報と図解の選び方
必要額と調達額を同じ尺度の柱で比較する。既存現金・新規借入・未使用枠の性質を分け、未契約枠を現金へ足さない。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
資金・原資と用途・BS
残高と期間額、原資と使途を混同しない不足はどの入出金で生じ、いつ解消するか
用意する情報と図解の選び方
期首→入金→支払→返済→期末を連続期間で描く。最悪月までと年度末を分け、前区間末と次区間初を一致させる。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
資金・原資と用途・BS
残高と期間額、原資と使途を混同しない調達直後の現金と負債はどう変わるか
用意する情報と図解の選び方
資産と負債・純資産を借入直前と直後で同尺度比較する。借入を利益に計上せず、資金消費後の期末と混同しない。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
資金・原資と用途・BS
残高と期間額、原資と使途を混同しないどのキャッシュから元利金を払えるか
用意する情報と図解の選び方
営業利益＋非資金費用−税−維持投資−運転資金増＝返済原資を共通算式で示す。利息控除の前後をDSCRの分子分母でそろえる。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
同一項目での案比較
全案を同じ尺度・前提で比較する投資効果・収益性・回収
期間収支、現在価値、リスク・初期投資を区別借入期間を通じていついくら返すか
用意する情報と図解の選び方
左を返済年度の元利スケジュール、右を元金返済と残高にする。年と月を混ぜず、据置・期末残高・利息計算法を明記する。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
時間軸・工程・依存・ゲート
日程と依存と判定を対応。期間・並行性は入力から売上の変化はどの費用と利益へ波及するか
用意する情報と図解の選び方
期別の構成比を同じ順序・尺度で並べ、固定費と変動費を区分する。比率改善と絶対額の縮小を分けて読む。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
時系列の構成比・地域差
同一時点の内訳と期間推移を区別どの下振れで返済・最低現金の条件を割るか
用意する情報と図解の選び方
基準・売上減・回収遅延を同条件の列で比較する。DSCRと最低現金を別の判断軸にし、改善策の未承認効果を基準へ混ぜない。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
同一項目での案比較
全案を同じ尺度・前提で比較する誰がどの指標を確認し、異常時に判断するか
用意する情報と図解の選び方
指標確認から経営・金融機関への報告を軸でつなぎ、下段で作業ごとの実行と承認を分ける。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
作業別の責任分担・役割
実行・承認・相談・報告など役割の定義を先に揃える実行前に何を確かめる必要があるか
用意する情報と図解の選び方
回収・原価など事業側の条件と、金利・担保など契約側の条件を分け、実行・減額・延期の判断へ結ぶ。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
リスクの内外区分と対策
影響・発生条件・対策を対応。未確認の確率を作らない何の条件で次の相談へ進むか
用意する情報と図解の選び方
希望条件・提出物・確認担当・日付を対応させる。未審査の借入を承認済みとして表現しない。
実入力の項目数・文字量と適用条件を確認
結論と根拠の要約
結論と根拠が対応。数値や根拠の創作をしない